Como investir como Warren Buffett - 5 princípios fundamentais

Warren Buffett não se tornou bilionário como investidor e não "investe" da maneira normalmente representada na mídia popular. Pode ser uma afirmação ousada, mas depois de entender suas técnicas reais de acumular riqueza, você poderá começar a executar seus próprios investimentos de maneira semelhante..

A verdade sobre Warren Buffett

Buffett não é investidor - ele é proprietário. Um investidor é um professor que coloca US $ 100 por mês em um fundo mútuo ou um vendedor que recebe seu bônus de US $ 2.500 e compra ações da Apple em vez de sair de férias. Um investidor é o contador que recebeu 5% do seu salário para investir nos planos de 401k da empresa.

Não é isso que Buffett faz. Warren Buffett compra ações suficientes para ser ele próprio nos conselhos de empresas. Mesmo no começo, quando ele não era um milionário, a parceria de investimento que ele administrou adquiriu uma empresa chamada Sanborn Map Company, onde foi nomeado membro do conselho. Quando você é membro do conselho de qualquer empresa, pode orientar a direção da empresa e a contratação ou substituição de CEOs e CFOs. Mas não é isso que você e eu podemos fazer. Você não fará parte do conselho de uma empresa de capital aberto investindo US $ 100, US $ 200 ou até US $ 1.000 por vez.

Este ponto é importante por duas razões. Primeiro, tira um pouco do brilho e do fascínio do que Buffett faz. Ele não apenas encontra uma empresa subvalorizada, compra-a e senta-se em Omaha para contar o dinheiro que ganha. Sim, ele é meticuloso sobre as empresas que compra. No entanto, no início de sua carreira, ele entrou nas trincheiras, por assim dizer, e teve uma mão ativa no que muitas empresas em que investia estavam fazendo.

Segundo, enfatiza o fato de que, se você deseja riqueza, deve ser proprietário. É verdade que você pode economizar e investir um pouco a longo prazo, e se não ocorrermos um colapso no mercado como em 1987, final de 2000 ou 2008, você poderá receber alguns milhões de dólares aos 65 anos. No entanto, você quer esse dinheiro um pouco antes, então a melhor maneira é possuir ou estar envolvido na propriedade de uma empresa.

Buffett “compra e espera?”

Buffett é usado como exemplo pelos meios de comunicação e consultores financeiros de por que você deve comprar e manter. Mas o retrato não é realmente preciso. Quando você compra e mantém uma ação, você a compra e mantém, não importa o quê. Não importa se há boas ou más notícias, um presidente democrata ou republicano, uma recessão ou um boom econômico. Você mantém o estoque em bons e maus momentos.

Buffett, por outro lado, compra por motivos específicos e, quando esses motivos não estão mais presentes, ele vende. Conhecido como um investidor em valor - aquele que compra ações com uma relação preço / lucro baixa - Buffett procura bons preços, boa gestão e uma vantagem competitiva. Por exemplo, em uma carta aos acionistas de 1996, ele citou a GM, a Sears e a IBM como grandes empresas, mas que não conseguiam permanecer competitivas em seu mercado e, portanto, teriam sido empresas que abandonariam um portfólio.

Comprar uma ação e mantê-la para sempre não é o que o Sábio de Omaha faz. Das 20 primeiras empresas em que Buffett investiu, a única que ele ainda detém é a Berkshire Hathaway, e essa provavelmente é apenas o nome. Cada um dos outros 19 ele não é mais dono. No entanto, temos escritores, consultores financeiros, diretores de notícias de negócios e educadores de investimento autoproclamados que dizem para você fazer exatamente isso. Mas se o “investidor” mais rico do mundo não faz isso, por que você deveria?

Como investir como Warren Buffett

Embora você provavelmente não tenha participação acionária nas empresas em que investe, siga a abordagem de Buffett para gerar mais lucros e reduzir perdas. As etapas são simples de entender, embora possam não ser fáceis de implementar:

1. Faça uma lista de critérios para comprar uma ação. Por exemplo, você pode procurar ações em um determinado setor e com uma relação preço / lucro específica ou média móvel de 6 meses. Lembre-se de que o preço das ações não deve ser o único critério. Freqüentemente, uma boa empresa diminui de preço devido ao mercado ou setor - o que pode apresentar uma boa oportunidade de compra, desde que os critérios que você estabelece sejam atendidos.
2. Invista em indústrias e empresas familiares a você. Compreender algo sobre os setores ou empresas em que você investe facilitará a atualização das tendências do setor e das notícias da empresa. Uma estratégia de investimento baseada no hype ou em seguir as dicas de ações de outras pessoas é uma receita para falhas a longo prazo. Se você está interessado em uma empresa que você não conhece, mas que ouve muito, pesquise primeiro.
3. Fique em dinheiro, se necessário. Se nenhuma empresa da sua lista atender aos seus critérios de investimento, fique em dinheiro. Dinheiro é uma posição.
4. Siga as Empresas. Depois de investir, siga as empresas mensalmente. Não olhe para eles diariamente.
5. Vender no momento certo. Quando uma empresa não corresponder mais aos seus motivos de compra, venda as ações. Se você determinou que precisa estar acima do preço médio das ações em dois anos e ficar abaixo dele, então você vende. É disso que a maioria dos seguidores de Buffett sente falta. Ele tem regras e as segue diligentemente. Quando uma empresa não se encaixa mais em seus critérios, ele vende. Resista ao desejo de inventar desculpas para permanecer no investimento. Venda. Período.

Valor investindo em ação

No final de 2004, você poderia comprar a Apple a US $ 32 por ação. Seu motivo para fazer essa compra pode ter sido o fato de você ter visto a onda do iPhone e do iTunes, e esses produtos estavam dominando o mercado. No final de 2008, o mercado caiu e a Apple também caiu, passando de US $ 172 por ação para US $ 97 por ação. No entanto, os motivos para comprar a Apple não mudaram, portanto, seria inteligente manter suas ações e até comprar mais.

A Apple agora está sendo negociada a US $ 680 por ação. Compare isso com o Yahoo! Ele costumava dominar o mundo dos mecanismos de busca, e então apareceu uma pequena empresa chamada Google. Agora, o Yahoo! não pode competir, tendo perdido participação de mercado que não voltará. Se você comprou o Yahoo! porque dominou o espaço de busca na Internet, agora é longe passado o tempo para vender. Então, por que você compraria e seguraria? Warren Buffett não faria.

Palavra final

Warren Buffett não presta atenção aos preços das ações do dia-a-dia e não se importa particularmente com o que a imprensa tem a dizer. Além disso, ele poderia se importar menos com a mais nova tecnologia. O que ele quer saber é se ele entende o negócio. Está desvalorizado? Está ganhando dinheiro? Se a resposta for afirmativa para essas consultas, Buffett compra. Se cinco anos depois alguma dessas mudanças, ele vende. Claro e simples.

É assim que se investe como Warren Buffett. Esse não é seu critério específico, mas descreve sua disciplina em manter suas regras e princípios de investimento. Os critérios dele podem ser os seus ou você pode ser um investidor mais técnico que usa gráficos matemáticos e de ações. Independentemente de quais critérios você definir, você pode não acabar bilionário, mas terá menos perdas em alguns investimentos e mais lucros em outros.