O que fazer quando um membro da família morre - Processo de liquidação e sucessões
O processo legal de encerrar os assuntos do falecido é geralmente conhecido como estabelecimento de uma propriedade ou estabelecimento de propriedade. Tal como acontece com todos os tópicos legais, e especialmente com o direito imobiliário, pode haver diferenças significativas de estado para estado. Sempre converse com um advogado experiente em imóveis ou sucessões se tiver perguntas específicas sobre as leis em sua área. A assistência de um advogado é especialmente importante quando você inicia o processo de inventário ou quando é confrontado com uma situação de emergência ou uma morte inesperada que exige que você aja imediatamente.
O que fazer ao saber da morte
Quando um membro da família morre, você ou outra pessoa próxima a ela deseja tomar algumas medidas básicas rapidamente. Embora você geralmente não seja legalmente obrigado a tomar essas medidas, tirá-las do caminho tornará mais fácil para você e todos os outros envolvidos.
1. Entre em contato com a família e os entes queridos
Se você for o primeiro a saber que alguém morreu, procure as pessoas mais próximas do falecido. (Decedente é um termo legal para uma pessoa falecida.) Entre em contato primeiro com familiares e amigos próximos, mas depois disso, você deve notificar o empregador, o médico pessoal, o advogado, o contador e qualquer outra pessoa intimamente envolvida em sua vida ou qualquer pessoa que possa ter informações importantes.
Se você está sobrecarregado e não consegue entrar em contato com todos, peça a outras pessoas para ajudá-lo. Da mesma forma, se alguém entrar em contato com você para notificá-lo de uma morte, pergunte a ela se você deve ligar para alguém por vez..
2. Cuidar de animais de estimação ou dependentes
Se o falecido for o único cuidador de animais, animais de estimação, filhos menores ou adultos com deficiência, será necessário garantir que eles sejam tratados adequadamente imediatamente. Se o falecido deixou um plano imobiliário, esse plano deve abordar diretamente essas questões. Mas se não, ou se não houver plano, você terá que agir. Se a morte foi inesperada e há necessidades imediatas que precisam ser atendidas, você deve ligar para um advogado local de planejamento imobiliário sobre suas opções depois de garantir que a criança, o dependente ou o animal seja atendido. Nessas situações, talvez você precise solicitar que um tribunal emita ordens de emergência para garantir a proteção de menores ou dependentes.
3. Transferir o corpo para um necrotério ou casa funerária
Uma das preocupações mais imediatas que você enfrentará é a organização de uma transferência do corpo para uma funerária ou necrotério. Os hospitais geralmente o ajudarão com isso, assim como asilos e outras unidades de saúde. Para os falecidos que tinham um plano imobiliário, esse plano geralmente inclui o nome da funerária que selecionou. Você geralmente encontrará essas informações na carta de instruções, na diretiva médica avançada ou na última vontade e testamento.
4. Obter um pronunciamento de morte
O pronunciamento da morte é um documento preenchido por um profissional médico que indica quando e onde o falecido morreu. Apenas certas pessoas podem criar um pronunciamento sobre a morte, e a lei estadual difere sobre quem pode ser. Em geral, apenas pessoal médico ou funcionários do estado podem concluir um pronunciamento de morte.
Por exemplo, se o falecido faleceu em uma instituição de assistência médica ou para idosos, a equipe da instituição poderá fornecer um pronunciamento ou dizer como obtê-lo. Se a morte ocorreu em sua casa, ligue para o 911, relate a morte e pergunte se eles podem enviar alguém que possa concluir o pronunciamento. Se a morte foi acidental, o resultado de um crime suspeito ou a aplicação da lei envolvida, você geralmente precisará entrar em contato com o médico legista do condado ou o hospital onde o falecido foi levado..
5. Obter cópias da certidão de óbito
Um atestado de óbito é um documento geralmente emitido por um agente funerário, condado ou estadual, ou médico legista. Para notificar as partes interessadas sobre a morte, como bancos ou credores, você precisará de cópias autenticadas da certidão de óbito. Sem eles, ou apenas com cópias não oficiais, muitos dos passos que você deve seguir serão muito mais difíceis, se não impossíveis..
Dentro de alguns dias da morte ou transferência para um necrotério ou serviço de legista, você deverá entrar em contato com a pessoa que tem o controle dos restos mortais e solicitar cópias da certidão de óbito. As leis estaduais sobre quem pode obter cópias autenticadas diferem, mas se um tribunal já tiver nomeado um executor ou administrador imobiliário, será o trabalho dessa pessoa obter cópias. Se não houver representante nomeado pelo tribunal, caberá a um membro da família obter as cópias autenticadas do certificado.
6. Planeje o Serviço Funeral
Depois de transferir o corpo para um necrotério ou instalação similar, você também terá que começar a se preparar para um funeral, cremação ou cerimônia de enterro. Geralmente, você pode esperar alguns dias ou mais antes de começar a fazer esses planos e usar esse tempo para determinar se o falecido deixou alguma instrução. Siga os desejos do falecido, se você os conhece, ou as instruções deixadas nos documentos de planejamento imobiliário. Se você não tiver orientação, precisará fazer os planos por conta própria ou coordenar-se com outros membros da família e entes queridos..
Gerenciar e liquidar a propriedade
Depois de abordar as necessidades imediatas que surgem após a morte, você terá que iniciar o processo de gerenciamento e liquidação da propriedade. Um “patrimônio”, em termos legais, é a coleta de ativos, dívidas e outras questões deixadas por um falecido. O processo de liquidação de bens é o processo legal de descartar os ativos, pagar as dívidas e resolver outras questões ou questões legais que possam surgir, como quem se torna o proprietário dos animais de estimação do falecido ou quem é legalmente responsável por cuidar de qualquer crianças pequenas que estavam sob os cuidados do falecido.
Como regra geral, somente aqueles que são escolhidos pelo falecido ou com permissão concedida por um tribunal podem liquidar o patrimônio. Você não pode, por exemplo, simplesmente decidir começar a tirar o dinheiro da avó da conta bancária depois que ela morrer, mesmo que tenha certeza de que sabe para onde o dinheiro deve ir. A propriedade pertence à propriedade e, até que a propriedade a transfira de maneira legal, nem você nem ninguém mais poderá usá-la..
Sucessões e Advogados Imobiliários
O processo de liquidação de bens pode ser complicado, demorado e caro, mesmo que não haja complicações. Quanto maior a propriedade, mais complicadas são as propriedades e mais conflitos surgem, mais ajuda você precisará. É por isso que qualquer pessoa em posição de gerenciar uma propriedade precisa entrar em contato com um advogado de planejamento imobiliário e sucessões o mais rápido possível, especialmente se a propriedade tiver um valor considerável. O custo da contratação de um advogado variará dependendo de onde você mora e do tamanho da propriedade. Um advogado imobiliário cobrará uma taxa horária, uma taxa fixa ou uma porcentagem do valor final da propriedade.
Pagar despesas imobiliárias
Os custos envolvidos no trato com a morte de um ente querido é uma das preocupações mais imediatas enfrentadas pelas pessoas que se encontram nessa situação. Quem paga pelo funeral? Quem paga pelas cópias da certidão de óbito? Quem paga as despesas acessórias que devem ser pagas imediatamente? Quem paga o advogado para levar o caso através de sucessões?
Como regra geral, a propriedade é responsável por quaisquer dívidas que surjam após a morte e durante todo o processo de liquidação da propriedade. Em termos práticos, isso significa que, se você incorre pessoalmente em despesas quando, por exemplo, paga alimentos para animais de estimação para cuidar dos animais de estimação do falecido que foram deixados para trás, você pode cobrar a propriedade para receber uma compensação por essas despesas. O espólio não pagará de volta imediatamente (e você terá que aguardar a nomeação do representante do espólio e começar a pagar dívidas), mas você tem o direito de ser compensado por suas ações.
Da mesma forma, se o falecido deixou para trás dívidas, impostos ou outras obrigações, não é sua responsabilidade pessoal pagá-los, a menos que você seja um devedor conjunto. Portanto, se o falecido tiver faturas de cartão de crédito não pagas, você não será responsável por pagar essas faturas. Mas, se você tinha um cartão de crédito conjunto com o falecido, ainda é responsável por essas dívidas, assim como por qualquer outro empréstimo ou obrigação que tenha.
Tipos de sucessões
Probate é um processo legal que se aplica depois que alguém morre ou fica incapacitado. Todos os estados têm leis específicas que cobrem casos de inventário e, embora muitas dessas leis sejam semelhantes, as diferenças entre estados individuais podem ser significativas. Em geral, você pode dividir os casos de inventário em dois tipos principais: inventário de pequena propriedade (ou resumo) e inventário tradicional. Além disso, muitos estados têm vários tipos de inventário tradicional, cada um dos quais com níveis variados de requisitos e envolvimento do tribunal.
Small Estate Probate
Todos os estados têm algum processo no qual você pode ignorar o inventário por completo ou passar por um processo de inventário de pequena propriedade que remove quase todos os requisitos legais associados ao inventário tradicional. Para se qualificar para um processo de inventário de pequenas propriedades, a propriedade não deverá ser maior que uma quantia específica. Esse valor varia muito de estado para estado, mas pode ser de apenas US $ 500 ou US $ 200.000. Portanto, se a propriedade vale mais do que o limite da propriedade pequena, você não pode usar o processo de propriedade pequena.
Além disso, restrições adicionais geralmente se aplicam ao inventário de pequenas propriedades. Seu estado pode, por exemplo, ter um pequeno processo de inventário imobiliário que exclua imóveis com imóveis, dívidas ou aqueles em que o falecido morreu sem vontade e deixou para trás mais de um descendente.
O inventário de pequenas propriedades geralmente vem em duas formas, cada uma com processos diferentes:
- Processo de depoimento: A maioria dos estados permite um processo de declaração para pequenas propriedades. Nesse processo, qualquer pessoa que acredite ter direito a parte da propriedade pode reivindicar essa propriedade sem o envolvimento do tribunal, criando um documento sob juramento, chamado de depoimento, que declara a qual propriedade você tem direito. Você não precisa registrar a declaração no tribunal, mas deve usá-la quando reivindicar a propriedade. Por exemplo, se você herdar o dinheiro que está atualmente na conta bancária do falecido, poderá apresentar a declaração adequada ao banco e ele transferirá o dinheiro para você. (Vale a pena observar que você deve concluir uma declaração sob pena de perjúrio. Portanto, se você se encontrar na declaração e reivindicar uma propriedade à qual não tem direito, poderá ser acusado de um crime por suas ações.)
- Processo simplificado de pequenas propriedades: O processo simplificado de inventário de pequenas propriedades permite abrir um caso de inventário com o tribunal de inventário local, mas com muito menos etapas envolvidas do que em um caso de inventário formal ou tradicional. Por exemplo, um caso formal de inventário normalmente exige que um executor envie uma lista de ativos e dívidas imobiliárias antes de distribuir qualquer coisa aos herdeiros ou usar os ativos para pagar dívidas. Em um processo simplificado, talvez você não seja obrigado a executar esta etapa, mas continuará entrando com uma petição no tribunal solicitando que nomeie seu executor antes de começar a distribuir dinheiro ou outros ativos.
Sucessões tradicionais
O inventário tradicional, também conhecido como formal ou supervisionado, é um processo de inventário que envolve algum nível de supervisão e aprovação judicial. A maioria dos estados possui mais de um tipo de processo tradicional de inventário, mas, novamente, os requisitos e regras para cada processo diferem amplamente. O inventário tradicional aplica-se a propriedades que são maiores que o limite de pequenas propriedades, têm problemas que as impedem de ser uma propriedade pequena e propriedades nas quais existem conflitos ou desacordos entre credores, beneficiários ou membros da família do falecido.
Informal
O inventário informal é semelhante ao processo simplificado de pequenas propriedades e se aplica a uma propriedade que não se qualificaria para a propriedade de pequenas propriedades. Esse processo normalmente exige que você arquive a papelada no tribunal em várias etapas, mas não envolve audiências ou supervisão. O inventário informal de bens é apropriado nos casos em que não há disputas ou divergências legais sobre a vontade, a disposição de ativos ou o pagamento de dívidas.
Formal não supervisionado
Os casos formais não supervisionados de inventário normalmente envolvem circunstâncias especiais, como herdeiros menores de idade, uma propriedade com ativos significativos, mas sem vontade, ou beneficiários que discordam sobre como gerenciar ou distribuir ativos imobiliários. O inventário formal não supervisionado exige que os executores obtenham a aprovação do tribunal para ações específicas, como usar fundos patrimoniais para pagar credores ou distribuir ativos aos beneficiários.
Formal supervisionado
O inventário formal é o processo de inventário mais intensivo em regras e tem o maior envolvimento e supervisão do tribunal. O inventário formal supervisionado pode envolver várias audiências perante um juiz do tribunal de sucessões, requerer a aprovação do tribunal para ações específicas do executor e pode até envolver julgamentos de júri e apelações prolongadas. O processo formal de inventário é geralmente a forma mais longa e complicada de inventário - e também a mais cara.
O Processo de Sucessões
Independentemente do tipo de caso de inventário que você possui e do estado em que o caso está localizado, o processo de inventário geralmente passa pelas mesmas etapas básicas. Em casos simplificados de inventário, essas etapas serão simples ou inexistentes, enquanto no inventário tradicional ou formal, as etapas terão mais requisitos associados a elas. O administrador do patrimônio, também chamado de executor ou representante pessoal, geralmente é a única pessoa com autoridade legal para gerenciar o patrimônio através do processo de inventário - ou pelo menos, administrar o patrimônio após ser submetido a um tribunal de inventário. Os administradores quase sempre têm um advogado de sucessões aconselhando-os durante todo esse processo, embora pequenas propriedades e casos informais de sucessões informais possam não exigir um advogado ou um administrador designado..
1. Localize a vontade
Se o falecido deixou para trás uma última vontade e testamento, esse documento estará no centro do processo de inventário. Se você souber que o falecido deixou um testamento para trás, convém encontrá-lo e enviá-lo ao tribunal de sucessões quando solicitar ao tribunal que abra um novo caso. Você ainda pode iniciar um novo caso, se não tiver o testamento, ou se tiver um testamento antigo ou uma cópia do testamento. Se você não acredita que exista vontade, ainda deve tentar determinar isso da melhor maneira possível antes de enviar algo ao tribunal.
2. Iniciar inventário
Antes que alguém possa começar a vender, transferir ou usar a propriedade, alguém precisa iniciar o processo de inventário. Esse processo começa quando você arquiva um documento (geralmente chamado de petição ou solicitação) no tribunal de sucessões do município em que o falecido morava. O documento solicitará que o tribunal abra um novo processo de inventário e nomeie um administrador imobiliário para gerenciá-lo. Quando você arquiva a petição, geralmente pede ao tribunal que o nomeie como executor, mas também pode pedir ao tribunal que nomeie outra pessoa.
3. Notificar herdeiros, beneficiários e credores
Depois de enviar a vontade para o tribunal e iniciar o processo de liquidação, você deverá notificar as partes interessadas. Isso inclui notificações por correio para qualquer pessoa mencionada no testamento, qualquer pessoa que herdaria se o tribunal determinar que o testamento é inválido e para os credores imobiliários. Você também deseja publicar um aviso no jornal local.
4. Gerenciar a propriedade
Como o processo de liquidação sucessória e patrimonial pode durar muito tempo, o administrador precisará garantir que os ativos patrimoniais sejam gerenciados adequadamente até serem transferidos para novos proprietários. Isso pode envolver, por exemplo, pagamento de contas em dia, contratação de cuidadores para gerenciar imóveis, notificar a polícia e solicitar que eles verifiquem periodicamente qualquer imóvel que esteja vago e garantir que outros ativos sejam protegidos durante todo o processo. Como administrador, você tem direito a receber uma indenização do patrimônio por qualquer tempo que gastar e despesas incorridas no desempenho de suas tarefas, por isso é vital que você acompanhe os dois.
5. Execute um inventário
Uma das partes mais importantes do processo de liquidação de bens é a realização de um inventário ou avaliação exatamente do que o falecido deixou para trás. Seja imobiliário, contas de investimento, dinheiro, itens pessoais valiosos ou qualquer outra coisa, o inventário imobiliário deve incluir tudo. Esse inventário e a determinação do valor final da propriedade tornam-se a base da maior parte do processo restante. Você o usará para determinar quanto vale o patrimônio, se deve impostos, se há ativos suficientes para pagar aos credores e quanto terá que distribuir como herança.
6. Liquidar ativos
Em algumas situações, você terá que liquidar (vender) parte ou todos os ativos da propriedade. A liquidação de ativos é comum quando o patrimônio é insolvente (tem mais dívidas do que ativos), quando o falecido morreu sem vontade (conhecida como intestino moribundo) ou quando o patrimônio possui muitos bens pessoais que não são diretamente abordados no vontade e precisa ser descartada. A liquidação de ativos pode exigir que, por exemplo, você tenha itens pessoais valiosos avaliados por um especialista ou contrate um leilão ou empresa de venda de imóveis para descartar bens pessoais.
7. Pagar dívidas
Depois de fazer o inventário, é necessário determinar se o falecido deve alguma dívida. Felizmente, os devedores são obrigados a entrar em contato com a propriedade e notificá-la de que acreditam que devem dinheiro. Esse processo de reivindicação tem várias etapas, incluindo a publicação de um ou mais avisos aos credores, permitindo que os credores enviem reivindicações, aceitando ou rejeitando reivindicações e determinando quais credores, se houver, serão pagos. Se a propriedade for insolvente, alguns credores não serão reembolsados ou podem receber apenas pagamento parcial. As leis estaduais determinam a ordem na qual os credores são reembolsados.
8. Distribuir ativos
Com todas as dívidas imobiliárias pagas, é hora de começar a distribuir ativos. Se há uma última vontade e testamento, seus termos determinam quem herda e quanto. Se não houver vontade, as leis estaduais do intestino determinam quem são os herdeiros.
9. Feche a propriedade
Depois que tudo estiver descartado ou pronto para ser descartado, o administrador terá que registrar uma denúncia no tribunal de sucessões para aprovação. O relatório detalha o inventário, lista os credores e mostra como todos os ativos serão descartados. Uma vez aprovado, o administrador transferirá os ativos e o patrimônio será fechado.
10. Resolver conflitos
Em qualquer ponto do processo de inventário, é possível que conflitos ou desafios legais possam surgir. Isso necessariamente prolongará o tempo necessário para liquidar a propriedade e geralmente resultará em mais despesas imobiliárias. Por exemplo, se um parente quiser contestar a validade da vontade do falecido, o processo de inventário não poderá ser resolvido até que o tribunal faça uma audiência e tome uma decisão. Da mesma forma, os credores podem contestar a decisão de um executor de rejeitar uma reivindicação, os membros da família podem contestar a nomeação de um tutor sobre um filho menor e as partes interessadas podem contestar o inventário, distribuições ou despesas do executor.
Outras questões a considerar
A maioria dos casos de inventário é relativamente simples e direta. Embora todos envolvam processos e procedimentos específicos que devem ser cumpridos, geralmente não envolvem batalhas ou ações judiciais. No entanto, há algumas circunstâncias que ficam fora do inventário, ou fazem parte de alguns casos e não outros, que podem complicar ou simplificar o processo.
Recursos de transferência por morte
Nem todos os ativos de propriedade de um falecido se tornam parte do patrimônio sucessório. Por exemplo, se o falecido tiver uma conta bancária de transferência por morte e nomear um beneficiário, o beneficiário herdará os fundos nessa conta automaticamente e não precisará aguardar o processo de inventário antes de herdar. (Essa é uma das razões pelas quais a obtenção de cópias da certidão de óbito é necessária.)
Relações de confiança
É mais fácil entender um fundo fiduciário imaginando-o como uma pequena empresa que existe para um propósito: possuir dinheiro ou propriedade em nome de outra pessoa. Existem muitos tipos de relações de confiança e muitas maneiras de criá-las. Uma das mais comuns é quando alguém escreve um último testamento e testamento que exige a criação de uma relação de confiança para possuir bens em nome de menores (crianças) que não podem legalmente possuir propriedades..
Como as relações de confiança são entidades legais independentes, elas podem continuar a existir após a morte da pessoa que as cria. Muitos tipos de relações de confiança não estão sujeitos ao processo de inventário e, se a confiança possuir propriedade que passa para novos proprietários após a morte do criador da confiança, esse processo de herança também não fará parte do processo de inventário..
Se um parente morre e deixa para trás uma relação de confiança, a coisa mais importante a entender é que, diferentemente de uma vontade, o processo de inventário tem um pequeno papel na maneira como a confiança opera. A menos que haja um conflito legal, um problema com a propriedade de confiança ou algum outro tipo de problema que não possa ser resolvido, os tribunais de sucessões não estarão envolvidos. Em vez disso, cabe às pessoas que fazem parte da confiança gerenciar e usar sua propriedade.
As relações de confiança geralmente possuem propriedades em nome de outra pessoa (o beneficiário). O administrador administra a propriedade que o trust possui e a utiliza apenas de maneira a beneficiar o beneficiário. Por exemplo, um testamento pode ordenar que parte do dinheiro da propriedade seja transferida para um trust, a ser gerenciado por você, para que o trust possa pagar pelos cuidados do cão do falecido. Isso é conhecido como confiança de um animal de estimação e é um tipo comum de confiança testamentária (criada por vontade).
Outros tipos comuns de relações de confiança incluem aqueles que protegem as heranças recebidas por menores, os bens para cuidar de pessoas com deficiência ou aqueles que estipulam que o dinheiro seja usado para fins de caridade.
Se a confiança surgir antes da morte do seu parente, já haverá um administrador (gerente) que administra a confiança. Por outro lado, se o falecido for o agente fiduciário, alguém novo terá que intervir. (Esse novo agente fiduciário normalmente será nomeado no documento de confiança.) Nessa situação, você terá que encontrar o documento de confiança e identificar quem o novo administrador é.
Por outro lado, se a confiança for criada através da última vontade e testamento do falecido, esse documento nomeará quem é o administrador. O tribunal também terá que determinar se a vontade é legalmente válida antes que o trust possa começar a gerenciar qualquer propriedade que lhe seja dada.
Cada confiança tem seus próprios termos e condições e, se você é um beneficiário ou está envolvido no gerenciamento de confiança ou no gerenciamento do patrimônio, precisará entender como essas condições o afetam. Na maioria das situações, será necessário conversar com um advogado de propriedade e de confiança se você for confrontado com uma propriedade que tenha uma ou mais relações de confiança..
Crianças pequenas
Quando o pai ou o tutor de uma criança morre, o caso de inventário também pode atender aos cuidados e necessidades materiais da criança. No entanto, isso só acontece se não houver um guardião ou cônjuge sobrevivente que possa cuidar da criança. Por exemplo, se sua irmã morrer, deixando para trás uma filha, a criança será cuidada pelo pai, assumindo que o pai ainda está vivo.
No entanto, se sua sobrinha for deixada sem um dos pais vivos, e sua irmã não deixar para trás um último testamento e testamento que nomeou um tutor, o tribunal terá que determinar quem é o novo tutor. Além disso, como a criança não tem idade suficiente para possuir propriedades, qualquer herança que receber terá que ser mantida em confiança e gerenciada por um administrador até que ela tenha idade suficiente para se tornar o proprietário..
Impostos sobre Sucessões e Sucessões
Em geral, você, como indivíduo, nunca é responsável pelo pagamento de despesas de propriedade. Isso inclui quaisquer impostos sobre a propriedade que a propriedade possa ter que pagar. Os impostos sobre herança, por outro lado, são diferentes. Se você recebe uma herança e mora em um dos poucos estados com um imposto sobre herança, é sua responsabilidade determinar se o imposto se aplica a você e quanto você deve pagar.
Palavra final
Gerenciar uma propriedade, navegar no processo de inventário e lidar com todos os problemas que surgem após a morte de um parente pode ser difícil. O fato de você também estar sofrendo quando se espera que você gerencie esses problemas torna a experiência muito mais difícil. Pedir ajuda a outras pessoas, conversar com um especialista e dar-se uma vantagem, fazendo uma pesquisa básica sobre o que você enfrentará o ajudará a gerenciar a tarefa mais facilmente. Com um roteiro simples, a compreensão de que o processo levará tempo e muita paciência, você passará por isso.
Como foram suas experiências com o processo de inventário e liquidação de bens? Havia algo que você gostaria de saber antes de começar?
