Comparação de taxas de impostos estaduais - Propriedade, vendas, renda e previdência social

Para alguns estados, os impostos sobre propriedades e vendas são suas principais fontes de receita; de fato, vários estados não cobram imposto de renda. À primeira vista, pode parecer que mudar para um desses estados seria uma jogada financeira inteligente, mas é importante olhar para o cenário todo. Um estado sem imposto de renda pode avaliar altos impostos sobre a propriedade de proprietários de imóveis e um estado sem imposto de vendas pode ter um imposto de renda mais alto do que os estados vizinhos.

Taxas e tipos de impostos estaduais

Esses são vários tipos de impostos cobrados pelos estados e onde esses impostos são mais altos e mais baixos nos Estados Unidos.

1. Taxas de imposto predial

Os estados têm diferentes maneiras de avaliar impostos sobre imóveis, terrenos e edifícios. Alguns impostos baseiam no valor justo de mercado da propriedade, enquanto outros os baseiam em um valor determinado determinado pelo escritório de um avaliador estadual ou municipal. Alguns estados limitam o grau em que os impostos de um proprietário de propriedade podem aumentar em um determinado ano e outros oferecem abatimentos para idosos.

As taxas de impostos sobre propriedades são definidas por várias autoridades tributárias, incluindo estados, condados, cidades, conselhos escolares, bombeiros e comissões de serviços públicos. Isso dificulta a comparação de impostos sobre propriedades de um estado para outro, uma vez que a taxa paga pelos residentes em uma cidade pode diferir muito dos residentes em outra parte do mesmo estado..

Em 2018, a Fundação Fiscal comparou a arrecadação de impostos prediais per capita para todos os 50 estados e o Distrito de Columbia. Os cinco estados com maior arrecadação de imposto predial per capita foram:

• Distrito da Colombia: $ 3.350
• Nova Jersey: $ 3.074
• Nova Hampshire: $ 3.054
• Connecticut: $ 2.847
• Nova york: $ 2.697

Os cinco estados com a menor cobrança de imposto predial per capita foram:

• Alabama: $ 540
• Oklahoma: $ 678
• Arkansas: $ 699
• Novo México: $ 770
• Kentucky: $ 781

2. Taxas de imposto sobre vendas

Quarenta e cinco estados e o Distrito de Columbia cobram impostos sobre vendas. Além disso, os municípios de 38 estados impõem um imposto local sobre vendas. Em alguns casos, a taxa local de imposto sobre vendas pode ser maior que a taxa estadual de imposto sobre vendas. Portanto, ao comparar as taxas de imposto de estado para estado, observe o imposto de vendas local e estadual combinado.

Os cinco estados com as maiores taxas médias combinadas de impostos estaduais e locais são:

• Tennessee: 9,47%
• Louisiana: 9,45%
• Arkansas: 9,43%
• Washington: 9,17%
• Alabama: 9,14%

Os cinco estados com as menores taxas médias combinadas são:

• Alasca: 1,43%
• Havaí: 4,41%
• Wyoming: 5,36%
• Wisconsin: 5,44%
• Maine: 5,50%

Cinco estados não cobram impostos sobre vendas: Alasca, Delaware, Montana, New Hampshire e Oregon. No entanto, o Alasca permite que os governos locais cobrem impostos sobre vendas locais.

Se você planeja um grande dia de compras e mora em um estado ou município com um alto imposto combinado sobre vendas, pode valer a pena ir para um estado ou município com impostos mais baixos. Por exemplo, de acordo com a Tax Foundation, os consumidores da área de Chicago tendem a fazer grandes compras nos subúrbios da cidade ou on-line para evitar a taxa de imposto de vendas de Chicago de 10,25%.

3. Taxas de imposto de renda

Você já se perguntou por que a Flórida e Nevada são locais populares para aposentados? Além do clima quente, esses estados não cobram imposto de renda. O Alasca, Dakota do Sul, Texas, Washington e Wyoming também não cobram imposto de renda. New Hampshire e Tennessee somente coletam impostos sobre a renda passiva de juros e dividendos, embora o Tennessee revogue seu imposto de renda inteiramente a partir do ano fiscal de 2021.

Dos estados que coletam imposto de renda, a forma como tributam a renda dos residentes varia muito. Trinta e dois estados cobram taxas de imposto de renda graduadas semelhantes às faixas de imposto federal, embora as faixas diferam amplamente por estado. Nenhum estado possui uma estrutura tributária de taxa única na qual uma taxa se aplica a todos os rendimentos tributáveis.

Os cinco estados com as maiores taxas marginais de imposto de renda individual são:

• Califórnia: 13,30%
• Havaí: 11,00%
• Nova Jersey: 10,75%
• Oregon: 9,90%
• Minnesota: 9,85%

Os cinco estados com as menores taxas marginais de imposto de renda individual superior são:

• Tennessee: 2,00%
• Dakota do Norte: 2,90%
• Pensilvânia: 3,07%
• Indiana: 3,23%
• Michigan: 4,25%

4. Impostos sobre benefícios de aposentadoria

Outra maneira de os aposentados reduzirem sua carga tributária é se mudar para um estado que não tributa os benefícios da Previdência Social. Enquanto o governo federal tributa até 85% dos benefícios, dependendo de sua outra renda, o Distrito de Columbia e 37 estados - incluindo os nove sem imposto de renda estadual - isentam a Seguridade Social da renda tributável.

Esses estados são:

• Alabama
• Alasca
• Arizona
• Arkansas
• Califórnia
• Delaware
• Flórida
• Geórgia
• Havaí
• Idaho
• Illinois
• Indiana
• Iowa
• Kentucky
• Louisiana
• Maine
• Maryland
• Massachusetts
• Michigan
• Mississippi
• Nevada
• Nova Hampshire
• Nova Jersey
• Nova york
• Carolina do Norte
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Pensilvânia
• Carolina do Sul
• Dakota do Sul
• Tennessee
• Texas
• Virgínia
• Washington
• Wisconsin
• Wyoming

Nos estados que tributam benefícios da Seguridade Social, a maioria permite uma isenção para contribuintes com uma certa renda bruta ajustada federal (AGI). Esse limite varia de acordo com o estado. Por exemplo, no Kansas, os benefícios do Seguro Social são isentos para residentes com uma AGI federal de US $ 75.000 ou menos. Se você mora em um dos 13 estados que tributam benefícios da Seguridade Social, consulte o departamento de receita do seu estado para saber como ele impõe imposto de renda aos benefícios de aposentadoria..

Para muitos aposentados, a renda da Previdência Social é apenas uma parte do quebra-cabeça da renda da aposentadoria; portanto, antes de fazer as malas e mudar para um estado que não tributa a Previdência Social, saiba mais sobre como esse estado tributa outros benefícios da aposentadoria. Por exemplo, alguns estados que excluem benefícios da Seguridade Social da tributação distribuem totalmente impostos de contas de aposentadoria, como IRAs e 401 (k) s.

Alguns estados concedem ao pessoal militar aposentado uma isenção de impostos, isentando parte ou a totalidade de seus benefícios de pensão militar da tributação. Os seguintes estados não tributam o pagamento de aposentadoria militar, mas têm um imposto de renda estadual:

• Alabama
• Arkansas
• Connecticut
• Havaí
• Illinois
• Iowa
• Kansas
• Louisiana
• Maine
• Massachusetts
• Michigan
• Minnesota
• Mississippi
• Missouri
• Nova Jersey
• Nova york
• Ohio
• Pensilvânia
• West Virginia
• Wisconsin

Outros estados que a renda dos residentes tributários pode permitir que os contribuintes excluam uma parte de seus benefícios de aposentadoria militar da renda tributável ou ofereçam outras considerações; portanto, consulte seu profissional tributário ou o departamento de receita do seu estado para obter mais detalhes.

Estados com o menor ônus fiscal geral

Com todas as diferenças entre os estados, os cidadãos de qualquer estado saem significativamente à frente ou atrás do grupo?

Em 2019, o WalletHub comparou todos os 50 estados nos três tipos de impostos estaduais - propriedade, renda e impostos sobre vendas e impostos especiais de consumo - como uma parcela da renda pessoal total no estado. Os cinco estados com a maior carga tributária geral são:

• Nova york: 12,97%
• Havaí: 11,71%
• Maine: 10,84%
• Vermont: 10,77%
• Minnesota: 10,25%

Os cinco estados com a menor carga tributária geral são:

• Alasca: 5,10%
• Delaware: 5,55%
• Tennessee: 6,28%
• Flórida: 6,56%
• Nova Hampshire: 6,86%

Palavra final

Se você está pensando em se mudar para um novo estado para um novo emprego ou uma mudança de cenário, vale a pena considerar a carga tributária total nesse estado antes de tomar uma decisão importante. O estado em que você vive tem um impacto significativo em suas finanças. Os impostos não são o único fator a considerar ao escolher onde morar; você também deve procurar disponibilidade de emprego, custos de moradia e clima, entre outras coisas.

Você mora em um estado com impostos altos ou baixos? Quanto a carga tributária de seu estado influencia no local onde você mora e faz compras?