Chartered Life Underwriter (CLU) - Requisitos de designação de seguro

Essa credencial é para os agentes vitalícios qual é a credencial do CFP (Certified Financial Planner) para consultores financeiros. Há uma distinção importante, no entanto, em que nenhum exame abrangente do conselho é necessário para atingir a CLU. Nesse sentido, pode ser um pouco mais fácil de alcançar do que sua contraparte.

No entanto, a CLU fornece uma educação abrangente baseada em seguros. Mais de 94.000 agentes carregam essa designação para todas as principais operadoras de seguros nos EUA..

Ganhando a designação CLU

Quem deve receber a designação de CLU?

Qualquer agente, corretor ou atacadista de seguros de vida que decida fazer uma carreira vendendo produtos de vida deve considerar seriamente se tornar uma CLU. Com essa credencial, mesmo corretores, banqueiros, planejadores imobiliários e profissionais de impostos podem melhorar sua comercialização e receita complementando seus serviços existentes com um profundo conhecimento em seguros de vida.

Benefícios de se tornar uma CLU

O American College afirma que as CLUs ganham cerca de um terço a mais do que seus colegas não credenciados. As CLUs são completamente treinadas para lidar com transações mais complexas relacionadas ao planejamento comercial e patrimonial e, portanto, podem fornecer um nível de serviço maior aos clientes do que outros agentes. Ganhar a CLU também pode tornar um agente mais atraente como candidato administrativo ou treinador de vendas.

Custos de se tornar uma CLU

A faculdade americana cobra US $ 599 por curso no programa CLU, além de uma taxa única e não reembolsável de US $ 135 para estudantes iniciantes. O preço total do currículo é de US $ 4.927, a menos que o aluno tenha participado de cursos anteriores que atendam aos requisitos da CLU (por exemplo, cursos selecionados do CFP podem ser transferidos).

Os custos do currículo aumentarão para cada curso que o aluno deseja que seja enviado fisicamente a eles e para quaisquer materiais de estudo complementares que selecionar. Como alternativa, o American College oferece um acordo de “pagamento mensal”. Em vez de pagar antecipadamente por cada curso, os estudantes profissionais podem se inscrever em uma faixa de 3 anos e pagar US $ 135 mensalmente. A diferença entre isso e os custos iniciais é mínima (ou seja, não é cobrado juros) e, portanto, pode ser o melhor curso de ação para o aluno comprometido.

Responsabilidades da CLU

As CLUs devem concluir 30 horas de cursos relevantes de educação continuada a cada 2 anos e enviá-las ao American College. Eles também devem pagar uma taxa de renovação semestral de US $ 200 por sua designação e aderir a um código de ética que foi prescrito pelo American College. Aqueles que têm a designação de ChFC podem pagar uma taxa única pelos dois.

Cursos e Currículos da CLU

Ganhar a credencial da CLU agora é um pouco mais fácil do que costumava ser. Requer a conclusão de cinco cursos principais e três disciplinas eletivas. Os cinco cursos obrigatórios e as opções eletivas são:

Cursos Principais Necessários

• Planejamento básico de seguros
• Seguro de Vida Individual
• Direito dos Seguros de Vida
• Planejamento Imobiliário
• Planejamento de negócios

Cursos Eletivos Adicionais (deve haver três)

• O processo de planejamento financeiro
• Plano de saúde
• Imposto de Renda
• Benefícios do Grupo
• Planejamento de aposentadoria
• Planejamento de Investimentos
• Planejamento imobiliário aplicado

Cada um desses cursos geralmente é equivalente a um curso de graduação de três horas. Embora o American College seja o fornecedor original de cursos da CLU, muitas faculdades e universidades agora oferecem aulas para a designação de CFP que contarão para o currículo da CLU.

Cada um dos cursos do currículo da CLU vem com um exame final que deve ser aprovado antes que o crédito seja concedido. Porém, não há um exame abrangente do conselho que cubra todo o currículo após a conclusão. Uma vez iniciados, os cursos devem ser concluídos em cinco anos, e todas as CLUs em perspectiva devem ter pelo menos três anos de experiência pertinente no setor financeiro, como investimentos, seguros, bancos, contabilidade ou tributação. Eles também devem aderir a um código de ética profissional que coloca os interesses do cliente acima dos seus.

Palavra final

Ganhar a designação de CLU é um empreendimento importante para a maioria dos agentes de seguro de vida. No entanto, muitos que o fazem recebem grandes recompensas dessa conquista pelo período de suas carreiras..

Para obter mais informações sobre a Chartered Life Underwriters e como se tornar um, visite a seção CLU do site do American College..