Consultor Financeiro Chartered (ChFC) - Requisitos, ChFC vs PCP

Então, a designação Certified Financial Planner (CFP) foi criada na década de 1970 e cresceu em popularidade até se tornar a principal designação de planejamento financeiro, em parte devido à sua falta de viés em relação ao seguro de vida..

No entanto, em 1982, o American College em Bryn Mawr, Pensilvânia, decidiu criar uma nova designação de planejamento financeiro adaptada aos profissionais de seguros, em um esforço para equilibrar as condições de concorrência..

Os profissionais financeiros com essa credencial, conhecidos como Consultor Financeiro Chartered (ChFC), recebem uma educação mais completa do que os CFPs e estão bem preparados para fornecer um planejamento financeiro abrangente para seus clientes.

Dito isto, embora a credencial do ChFC ainda seja menos conhecida do que a cobiçada CFP, mais de 40.000 profissionais financeiros orgulhosamente carregam a designação do ChFC por trás de seus nomes..

Ganhando a designação ChFC

Quem deve receber a designação ChFC?

Qualquer profissional financeiro que deseje aumentar seu conhecimento e competência pode se beneficiar muito com a obtenção da designação de ChFC. Corretores, corretores de seguros, corretores de imóveis, agentes de empréstimos, banqueiros, consultores de investimentos, planejadores imobiliários e profissionais de contabilidade e impostos são todos os principais candidatos a essa credencial. Profissionais inexperientes que ainda não estão estabelecidos podem aumentar bastante sua credibilidade se conseguirem colocar a designação ChFC em seus cartões de visita.

Benefícios de se tornar um ChFC

Os consultores financeiros fretados têm a instrução de lidar com mais eficácia transações e casos complexos do que a maioria dos agentes não credenciados. Os ChFCs normalmente ganham mais do que seus colegas não credenciados também. Eles são mais comercializáveis para empregadores em potencial, pois essa credencial exibe uma séria intenção de permanecer no setor financeiro e pode lubrificar os trilhos, levando a cargos de gerência ou de supervisão.

Custos de se tornar um ChFC

Atualmente, o American College é a única instituição educacional que oferece um currículo ChFC. Cada curso custa US $ 599 mais uma taxa única e não reembolsável de US $ 135 para novos alunos. Todo o currículo custa pouco menos de US $ 5.400, mas será mais para os estudantes que desejam selecionar materiais de estudo suplementares enviados fisicamente a eles.

Obviamente, aqueles que transferem créditos de outras credenciais, como o CLU ou o CFP, terão menos cursos para pagar. Como alternativa, os estudantes profissionais podem pagar US $ 135 por mês por 40 meses para concluir o currículo. A diferença entre isso e os custos iniciais é mínima - não é cobrado juros - e pode ser o melhor curso de ação para o aluno comprometido.

Responsabilidades do ChFC

Os ChFCs devem concluir 30 horas de cursos de educação continuada a cada 2 anos e pagar uma taxa de renovação de US $ 200 naquele momento. Aqueles que também possuem a designação de CLU devem pagar apenas uma taxa de renovação pelas duas credenciais. Os ChFCs também precisam aderir a um código estrito de ética profissional criado pelo American College.

Cursos e Currículos ChFC

Embora o currículo do ChFC tenha sido ligeiramente reduzido nos últimos anos, ele ainda exige o maior número de cursos de todas as principais designações de planejamento financeiro. Os candidatos ao ChFC devem concluir todos os cursos dentro de cinco anos e atender a um requisito de experiência profissional de três anos. O currículo consiste em sete cursos principais seguidos por dois cursos eletivos, divididos da seguinte forma:

Cursos Principais Necessários

O processo de planejamento financeiro
Fundamentos do planejamento de seguros
Imposto de Renda
Planejamento de aposentadoria
Planejamento Imobiliário
Planejamento de Investimentos
Aplicações do Planejamento Financeiro

Cursos Eletivos Adicionais

O sistema financeiro na economia
Planejamento imobiliário aplicado
Remuneração Executiva
Decisões financeiras para aposentadoria

Os alunos que já receberam outras designações, como CLU ou CFP, podem receber créditos pelos cursos relevantes que concluíram anteriormente. Os estudantes que não são elegíveis para crédito de outras designações podem esperar passar de 70 a 80 horas concluindo cada curso, o que significa 600 a 800 horas para todo o currículo.

Palavra final

Aqueles que desejam obter a credencial do ChFC devem estar dispostos a assumir um compromisso substancial de tempo e dinheiro. No entanto, o aumento no conhecimento e na credibilidade que acompanham essa designação geralmente leva a um aumento significativo da renda ao longo do tempo.

A designação ChFC é mais apropriada para consultores financeiros que valorizam uma educação financeira completa em vez de marketing profissional. Isso ocorre porque a designação de CFP é mais reconhecível para os clientes em potencial do que a credencial ChFC e requer menos investimento em tempo e dinheiro. Em outras palavras, os clientes podem escolher um CFP em vez de um ChFC, principalmente porque a credencial do CFP atraiu mais atenção e apoio da mídia.

Uma abordagem frequentemente usada pelos consultores é obter primeiro a credencial da CFP e aplicar esses cursos à designação do ChFC, se eles optarem por buscá-la. Para obter mais informações, acesse o site do American College..