Executor de Deveres e Responsabilidades - Modelo de Exemplo de Carta de Instrução

Uma série de perguntas deve ser respondida antes que o processo real de solução legal possa começar. Onde o falecido guarda todos os seus documentos? Onde estão todos os seus ativos? Eles têm propriedades em algum lugar que você não conhece?

Resolver esses problemas pode ser muito tedioso e frustrante se as respostas não estiverem prontamente disponíveis. Embora você não possa controlar como as outras pessoas organizam seus negócios, você PODE poupar quem quer que designe essa frustração, oferecendo um plano claro a seguir no caso de sua morte.

Exemplo de carta de instrução

Uma carta de instrução pode simplificar os aspectos legais e pessoais da liquidação do seu patrimônio. Embora essa carta não tenha autoridade legal real, ela pode colocar todas as informações importantes que seu executor ou executor precisa em um local conveniente. Também oferece uma oportunidade de ouro para transmitir os últimos desejos.

Aqui estão nove pontos importantes a serem abordados em sua carta de instrução:

1. Detalhes de Contato do Consultor Financeiro - Seu executor precisará saber a quem pedir respostas para quaisquer perguntas financeiras. Certifique-se de listar os nomes e informações de contato de qualquer um dos seguintes profissionais e consultores financeiros que você usa.

Banqueiros
Corretores da bolsa e consultores de investimentos
Planejadores financeiros
Preparadores de impostos
Agentes de seguros
Agente imobiliário
Oficiais de confiança
Advogados

2. Informações sobre ativos - Indique claramente os locais e valores ou avaliações de todos os seus ativos. Alguns exemplos são:

Sua casa e outros imóveis
Contas bancárias, de aposentadoria e de investimento
Apólices de seguro de vida
Propriedade pessoal
Outros itens diversos, como cofres
IDs de usuário, senhas e números de conta de todas as suas contas de ativos líquidos (as contas online de qualquer outro ativo também devem ser incluídas)

Se você tiver ativos localizados a qualquer distância (por exemplo, casas de férias ou lago, barcos mantidos em uma marina etc.), inclua instruções sobre como chegar lá. Dê o nome de quem está instalando sua propriedade a todos os atendentes que vigiam sua propriedade.

3. Documentos importantes - Liste todos os seus documentos importantes e onde eles podem ser encontrados. Isso deve incluir:

Testamentos e relações de confiança
Declarações de imposto de renda
Os extratos mais recentes de todas as suas contas financeiras
Sua declaração mais recente do Seguro Social
As escrituras, títulos e hipotecas de todas as propriedades físicas, bem como suas localizações
Documentos pessoais, como certidões de nascimento e casamento, documentos de cidadania / naturalização, cartão do Seguro Social e todos e quaisquer decretos de divórcio

4. Dívida - Forneça valores, números de conta e extratos para todas as suas dívidas, incluindo cartões de crédito, empréstimos ao consumidor e de carro, hipotecas e dívidas privadas de qualquer tipo.

5. Beneficiários - Forneça uma lista completa de todos os seus beneficiários, naturais ou não, e todas as informações de contato pertinentes.

6. Animais de Estimação - Essa carta também pode descrever detalhes que você não deve incluir ao preparar sua vontade, como o que fazer com seus animais de estimação. Se você quer que seu peixe dourado seja liberado no Lago Superior, este provavelmente é o lugar para dizer isso..

7. Itens sentimentais - Os advogados também podem solicitar que sejam dadas instruções sobre itens sentimentais que têm pouco ou nenhum valor monetário. Salve uma dor de cabeça ao seu executor e liste os itens e os destinatários desejados aqui.

8. Arranjos fúnebres são outra questão importante que pode ser apresentada nessas cartas. Algumas instruções específicas podem ser:

Onde e como você deseja ser enterrado ou cremado
Quem você gostaria de dar seu elogio
O tipo de flores ou arte que você deseja exibir
O tipo de música a ser tocada

9. Reforço de um testamento em vida - Você também pode descrever as circunstâncias nas quais deseja que os médicos desliguem o aparelho em termos mais simples do que os que podem ser usados nas procurações médicas. Use isso como uma oportunidade para esclarecer seus desejos e complementar a vontade de viver.

Depois de concluir sua carta de instrução, armazene-a em um local seguro e atualize-a periodicamente (provavelmente pelo menos uma vez por ano), para refletir as alterações. Torne prioritário examiná-lo com seu executor / executrix enquanto você ainda estiver por perto. Isso poupará tempo e preocupação, garantindo que eles entendam tudo como você pretendia..

Palavra final

Embora não tenha autoridade legal real, uma carta de instrução bem escrita pode ser o documento mais importante no processo de liquidação de bens. Isto é especialmente verdade se você tiver um grande patrimônio ou questões complexas que devem ser tratadas.

Por fim, uma carta de instrução eficaz servirá como parte do seu legado final. O fornecimento deste documento a seus herdeiros pode liberá-lo para lidar com a perda e liquidar sua propriedade de maneira rápida, conveniente e eficiente.

Você já enfrentou o desafio de ser um executor? Como a experiência afetou seus próprios planos? Deixe-nos saber seus pensamentos nos comentários abaixo.

(crédito da foto: Kathy Ponce)