W-4 Formulário de imposto retido na fonte - Instruções para reivindicar isenções e subsídios

Cada vez que você inicia um novo trabalho, um dos formulários que você deve preencher é o Formulário W-4. Este formulário ajuda seu empregador a determinar quanto deve reter de seu salário em impostos, com base no número de isenções que você reivindica em sua declaração de imposto.

Embora esse método não seja muito preciso, é bastante flexível, pois você pode ajustar o número de isenções que você estabelece (ou seja, ajustar as deduções na fonte do imposto de renda federal).

Isenções e Subsídios

Geralmente, quando você recebe um formulário W-4, há um guia na metade superior da folha que ajuda a determinar quantas isenções você deve anotar. Porém, este é apenas um guia e você pode adicionar ou subtrair isenções para corresponder melhor à sua situação tributária real. (No entanto, isso não deve ser extremo, pois o IRS tem o poder de substituir isso se achar que você está tentando enganar o sistema de alguma forma.) Você também pode solicitar que valores adicionais específicos sejam retidos no seu salário, se você gostaria de ser mais preciso sobre a quantia reservada.

Há casos em que você pode pensar em aumentar ou diminuir o número de isenções que está reivindicando. Converse com o departamento de RH da sua empresa sobre o preenchimento de um novo formulário se achar que muitos se beneficiam de uma mudança.

Dito isto, como você sabe quando pode precisar ajustar suas isenções? Aqui estão alguns sinais a serem observados.

1. Isenções crescentes

Se você aumentar o número de isenções no seu W-4, verá mais dinheiro no seu salário e menos no final do ano. Você pode aumentar o número de isenções se alguma das seguintes situações se aplicar a você:

• Numerosas deduções. Se você sabe que terá muitas deduções fiscais, como juros de hipotecas, considere um aumento nas isenções.
• Grandes declarações fiscais. Se você achar que está recebendo um grande reembolso de imposto no final de cada ano, poderá obter parte desse dinheiro no bolso mais cedo, ajustando o Formulário W-4 para ter menos recursos para impostos..
• Nascimento de um filho. Com o nascimento de um filho vem uma responsabilidade financeira adicional. Aumente suas isenções e receba mais dinheiro em seu cheque para cobrir esses custos de ter um bebê.

Lembre-se de que você geralmente precisa pagar pelo menos 90% de sua responsabilidade fiscal total antes do final do ano, para que você não queira tirar muitas isenções e acabe sendo atingido com uma penalidade de pagamento insuficiente..

2. Diminuindo isenções

Se você diminuir as isenções, terá uma verificação de reembolso maior no momento do imposto, mas não receberá tanto em seus contracheques regulares. Pense em diminuir suas isenções se você se enquadrar em alguma dessas categorias.

• Você ganha renda adicional. Você sabe que possui outras receitas que não terão imposto retido (por exemplo, você tem seu próprio negócio e precisa pagar impostos por conta própria).
• Você continua sendo atingido no momento do imposto. Se você acha que continua devendo ao governo na hora do imposto, pode ser necessário diminuir suas isenções para deduzir mais dos seus contracheques durante o ano.
• Você quer esse grande retorno. Se você realmente gosta de receber esse cheque gordo pelo governo (ou via depósito direto), mantenha suas isenções baixas.

3. Reivindicação de isenção total

Nesse formulário, você também pode declarar que está isento de toda retenção na fonte porque não terá nenhuma obrigação tributária este ano.

Isso é algo a ser feito com cuidado. Na maioria das vezes, esses formulários são preenchidos no início do ano, ou em algum outro momento, quando você pode não conseguir prever com precisão como sua situação financeira para o resto do ano afetará seus impostos..

Em algumas situações, porém, isso faz sentido. Se, por exemplo, você é aposentado trabalhando algumas horas por semana em um emprego de meio período, é razoável esperar ganhar apenas uma pequena quantia. Todo o imposto retido na fonte seria reembolsado de qualquer maneira, então é melhor você ir em frente e reivindicar a isenção total.

Fazendo as escolhas certas

Existem planilhas disponíveis no IRS para ajudá-lo a calcular a melhor situação de retenção para você. Uma abordagem comum, no entanto, é fazer um cálculo rápido no meio do ano dos impostos que você deve se os valores retidos e os valores retidos na fonte permanecerem os mesmos durante o resto do ano. Se você receber um reembolso grande ou uma nota fiscal grande, geralmente poderá enviar um novo W-4 ao departamento de recursos humanos para ajustar as isenções novamente.