O investimento passivo é ideal para você?

O investimento passivo geralmente é ótimo para o investidor iniciante, pois fornece ampla diversificação com custos mínimos. Investimento passivo é uma estratégia de investimento na qual um indivíduo faz o menor número possível de transações. As transações de compra e venda são limitadas para minimizar os custos de transação e os impostos sobre ganhos de capital. Os investidores passivos seguem uma abordagem de compra e manutenção quando se trata de investir. Eles estão buscando valorização do capital a longo prazo com atividade limitada. O investimento passivo pode ser usado para praticamente qualquer classe de ativos, incluindo ações, títulos, imóveis e commodities.

Investindo com fundos de índice

Um dos investimentos passivos mais populares é um fundo de índice. Um fundo de índice é um fundo mútuo projetado para rastrear os movimentos de um mercado financeiro específico, mantendo proporcionalmente todos os títulos em um determinado mercado. Por exemplo, digamos que você comprou o fundo de índice Vanguard S&P 500 (eu escolhi esse fundo porque é um dos maiores fundos de índice do mundo). Você estaria comprando um fundo cujo desempenho replicaria o desempenho do S&P 500. Se o S&P 500 aumentasse 10% durante 2010, o Fundo de Índice Vanguard S&P 500 também aumentaria aproximadamente 10%. Como você pode ver neste exemplo, os fundos de índice visam duplicar o desempenho de um determinado mercado.

Investir com fundos negociados em bolsa

Outra maneira de investir passivamente é através de um Exchange Traded Fund (ETF). Os fundos negociados em bolsa vêm crescendo em popularidade desde os anos 90. Eles permitem que você acompanhe um índice como um fundo de índice tradicional, mas o preço muda ao longo do dia como uma ação. ETFs de índice podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado. Os fundos mútuos de índice calculam o preço de suas ações no final do dia para que possam ser comprados e vendidos somente após o fechamento do mercado. As vantagens de um ETF de índice são que os índices de despesas e as distribuições tributáveis ​​são tipicamente inferiores aos fundos mútuos de índice. Para mais informações, consulte a opinião do MainStreet sobre ETFs e algumas das implicações fiscais.

Índices mais populares

DJIA - A Média Industrial Dow Jones é uma média ponderada dos preços que acompanha os movimentos das 30 maiores empresas de capital aberto. Este índice é mencionado diariamente quando jornalistas informam se o mercado de ações está em alta ou em baixa.

S&P 500 Index - O índice Standard & Poor's 500 é um índice ponderado das 500 maiores empresas amplamente mantidas e negociadas ativamente nos Estados Unidos. O S&P é uma medida mais ampla do mercado de ações dos EUA.

Russell 2000 Index - O Russell 2000 mede o desempenho das 2.000 menores empresas de capital aberto dos Estados Unidos.

Índice Dow Jones Wilshire 5000 - O Wilshire 5000 rastreia os retornos de mais de 6.700 empresas nos Estados Unidos. O nome pode ser enganador porque o Índice Wilshire costumava incluir apenas 5.000 empresas.

Estes são apenas alguns dos índices mais comuns. Existem literalmente milhares de fundos de índice e ETFs rastreando todos os tipos de índices, incluindo commodities, financeiro, tecnologia, títulos, internacional e transporte.

As vantagens do investimento passivo

• baixa rotatividade
• diversificação
• menos tomada de decisão
• juros baixos

As desvantagens do investimento passivo

• os fundos de índice nunca podem superar o mercado
• sujeito a erro de rastreamento

O que você pensa sobre o investimento passivo? O investimento passivo é melhor do que o ativo? Você acha que é a abordagem certa para você?