7 golpes de impostores governamentais a serem observados

Talvez os fraudadores mais sorrateiros de todos sejam os que personificam os funcionários do governo. Quando você recebe uma ligação ou mensagem que parece vir de uma agência governamental, é provável que seu primeiro instinto coopere sem fazer perguntas. Infelizmente, quando você lida com um vigarista, é precisamente a coisa errada a fazer.

Para evitar cair nesse truque, você precisa saber como reconhecer um golpe de impostor do governo quando o vir. Aqui está um resumo de alguns comuns a serem observados - e os sinais de alerta que os denunciam.

Tipos de golpes de impostores governamentais

O blog da Federal Trade Commission (FTC) é um tesouro de informações sobre todos os tipos de golpes, incluindo os impostores do governo. Aqui estão alguns dos mais comuns que aparecem no site.

1. Golpes de sorteios

Nesse golpe, um chamado funcionário do governo entra em contato com você com ótimas notícias: você ganhou um grande prêmio em uma loteria nacional. (Não existe uma loteria administrada pelo governo federal dos EUA, mas o golpista conta que você está empolgado demais para perceber.) O vigarista pode alegar pertencer à FTC ou a uma agência governamental falsa, como a " Agência Nacional de Sorteios. ” Eles podem até ter um número de telefone ou endereço que parece ser um escritório do governo real.

Depois que o chamador chama sua atenção, ele diz que, para receber seu prêmio, você deve pagar com antecedência. Eles podem alegar que isso se aplica a impostos, taxas de serviço ou para "garantir a entrega" de seus ganhos. Geralmente, eles dizem para você transferir o dinheiro - e imediatamente, ou você perderá a chance de reivindicar seu prêmio. Às vezes, para fazer com que essa solicitação pareça mais legítima, eles solicitam que você envie o dinheiro a uma companhia de seguros real, como a Lloyd's of London.

Obviamente, o número que eles dão para transferir o dinheiro não é realmente para o Lloyd's of London ou qualquer agência do governo. Ele vai direto para a conta do fraudador, e eles desaparecem com o dinheiro e o deixam esperando um golpe inesperado que nunca chegará.

2. Golpes de propriedade não reclamados

Uma variante do golpe de sorteio é uma chamada, carta ou e-mail alegando que o governo encontrou dinheiro faltando em seu nome. Pode ser uma herança, uma conta bancária abandonada ou um prêmio de loteria não reclamado. Os golpistas geralmente afirmam trabalhar no escritório de fundos não reclamados do seu estado ou na Associação Nacional de Administradores de Propriedades Não Reivindicadas (NAUPA). Ambas são organizações reais, e os vigaristas geralmente imitam os papéis timbrados ou “falsificam” seu endereço de e-mail ou número de telefone para fazer com que suas comunicações pareçam reais.

No entanto, ao contrário das organizações reais, esses vigaristas podem dizer que você precisará pagar algum dinheiro antecipadamente antes de poder reivindicar seu dinheiro. Em outros casos, eles solicitam informações pessoais - detalhes bancários, números de cartão de crédito ou seu Número de Segurança Social (SSN) - que podem ser usadas para roubo de identidade. Eles costumam criar pressão dizendo que você deve agir rapidamente para evitar a perda de seus fundos e, às vezes, avisa que a transação precisa ser mantida em sigilo..

O diretor da NAUPA, David Millby, em entrevista a Stateline, diz que recebeu centenas de e-mails de alvos desse golpe em 2016. No mesmo artigo, o tesoureiro assistente de Massachusetts Mark Bracken relata a audiência de algumas vítimas que gastaram dezenas de milhares de dólares tentando recuperar fundos que realmente não existiam.

3. Golpes de cobrança de dívidas

Os golpes de sorteio funcionam deixando você tão feliz e animado que você não para para pensar criticamente. Um golpe de cobrança de dívidas afeta suas emoções da maneira oposta: enviando você para um pânico.

Nesta raquete, alguém liga ou envia uma carta de aparência oficial, alegando ser um cobrador de dívidas que está de alguma forma conectado ao governo. Pode ser o escritório do xerife local, a FTC ou outra agência governamental. Esse "oficial" afirma que você deve uma dívida e deve pagá-la imediatamente ou enfrentar a prisão.

Normalmente, esses cobradores de dívidas falsas solicitam que você ligue o dinheiro ou carregue-o em um cartão de dinheiro recarregável. Esses dois meios de pagamento não rastreáveis ​​são perfeitos para os vigaristas, mas os cobradores de dívidas reais nunca os usariam. Eles também não podem ameaçar você com prisão.

4. Golpes de IRS

Uma variante do golpe de cobrança de dívidas são os golpistas que afirmam pertencer ao Internal Revenue Service (IRS). Eles dizem que você deve uma dívida fiscal que deve pagar imediatamente, geralmente por meio de transferência bancária ou cartão de débito pré-pago. Em seguida, eles o ameaçam com prisão, deportação, se você é um imigrante recente, perda de negócios ou perda da carteira de motorista, se você não pagar.

Esses agentes falsos do IRS conhecem muitos truques para fazer com que suas ameaças pareçam legítimas. Eles costumam usar números de telefone falsificados que fazem parecer que a chamada é proveniente do IRS ou enviam e-mails falsos do que parece ser um endereço do IRS. Eles também podem conhecer os últimos quatro dígitos do seu SSN ou fornecer um número falso de crachá do IRS. Às vezes, se você não pagar, recebe uma segunda ligação supostamente da polícia ou do Departamento de Veículos Motorizados - novamente com um número falsificado para fazer o backup da reclamação.

No entanto, o IRS real não funciona dessa maneira. Se você devolver impostos, ele entrará em contato com você sobre a dívida por correio, não por telefone ou email. Ele não solicitará um número de cartão de crédito por telefone e nunca solicitará que você pague sua dívida por transferência bancária ou cartão pré-pago.

5. Golpes de imigração

Golpes de IRS não são o único tipo que tem como alvo os imigrantes recentes e os assusta com a ameaça de deportação. Alguns vigaristas dizem que são dos Serviços de Cidadania e Imigração dos EUA (USCIS). Outros usam um nome de aparência semelhante, como "Serviço de Imigração", que não é uma agência real do governo.

Esses fraudadores alegam que você deve dinheiro ao governo. Eles podem dar uma razão falsa, como uma "bolsa de estudos financiada pelo governo" pela qual você precisa pagar, ou podem simplesmente dizer que você deve dinheiro sem fornecer detalhes. Eles insistem em que você pague imediatamente por meio de transferência bancária ou cartão pré-pago. Se não, afirmam, você perderá a chance de obter um visto e poderá ser preso ou deportado de uma só vez.

Como os golpistas do IRS, essas pessoas têm muitas informações que fazem com que suas chamadas soem genuínas. Por exemplo, eles geralmente sabem seu nome e endereço e até que tipo de visto você solicitou. Eles também usam números falsificados para fazer parecer que o USCIS real está chamando; alguns até falsificaram árvores telefônicas; portanto, se você ligar de volta, parece que alcançou o USCIS real. A única maneira de dizer que a ligação é falsa é que eles estão pedindo dinheiro por telefone - algo que o USCIS real e outras agências governamentais nunca farão.

6. Golpes de Seguridade Social

Esse golpe é um pouco diferente dos outros. Enquanto os golpistas às vezes pedem dinheiro, o que geralmente buscam é o seu SSN para fins de roubo de identidade.

Os vigaristas ligam para você alegando pertencer à Social Security Administration (SSA) e afirmam que seu SSN foi comprometido de alguma forma. Uma variante do golpe diz que o seu SSN está "bloqueado" porque foi associado a um crime, muitas vezes no Texas, envolvendo drogas ou enviando dinheiro para fora do país ilegalmente. Outro diz que alguém usou seu SSN para solicitar cartões de crédito e você pode perder seus benefícios. Os fraudadores frequentemente falsificaram o número de telefone real da SSA para tornar suas reivindicações mais credíveis.

Depois que você fica chateado e preocupado, os golpistas pedem que você "confirme" seu SSN. Às vezes, eles também solicitam uma taxa para "reativar" seu SSN bloqueado ou obter um novo.

Em algumas versões do golpe, eles seguem com ameaças ainda mais terríveis. Uma versão avisa que sua conta bancária está prestes a ser apreendida e você precisa sacar todo o seu dinheiro. Eles prometem ajudá-lo a "mantê-lo seguro", geralmente colocando tudo em cartões-presente e fornecendo os códigos. Outra versão da chamada fraudulenta, que você pode ouvir no blog da FTC, diz que será preso se não cooperar.

7. Fraudes no Medicare

Esses golpes têm como alvo os americanos mais velhos que usam o Medicare. A FTC alertou os consumidores sobre um golpe do Medicare no outono de 2018, logo após o governo anunciar que enviaria novos cartões do Medicare que não tinham o SSN do usuário impresso neles. Os vigaristas aproveitaram a notícia e começaram a ligar para americanos mais velhos, alegando serem representantes do Medicare. Eles disseram às vítimas que precisavam pagar uma taxa pelos novos cartões ou "verificar" suas informações pessoais, como SSN e detalhes da conta bancária.

No entanto, este não foi o primeiro golpe envolvendo o Medicare. De acordo com a AARP, contras desse tipo aparecem durante todos os períodos de inscrição no Medicare. Os chamados representantes do Medicare contam às vítimas uma variedade de histórias diferentes, como:

• Eles precisam fornecer o número do Medicare e as informações do cartão de crédito por telefone para se inscreverem na cobertura.
• Eles devem se inscrever para um plano de medicamentos com receita médica da Parte D para manter a cobertura do Medicare.
• Eles precisam confirmar suas informações de cobrança, como números de banco ou cartão de crédito, para manter sua cobertura.
• Suas contas do Medicare foram comprometidas e precisam proteger suas economias movendo dinheiro do banco para uma "conta mais segura" - que está sob o controle do golpista.

Sinais de um golpe de impostor do governo

Os golpistas que personificam agentes do governo são espertos. Eles se fazem parecer reais usando números de telefone falsificados, papéis timbrados falsos e informações pessoais que parece que apenas um funcionário do governo teria.

No entanto, existem alguns sinais reveladores de que suas mensagens são falsas. Por exemplo:

• Eles te chamam a frio. Quando agências governamentais reais precisam entrar em contato com você, geralmente começam enviando uma carta, sem ligar para você do nada. O IRS, em particular, sempre usa correio tradicional para mensagens oficiais. Sempre que alguém liga para você sem aviso, alegando ser do governo, deve colocá-lo em guarda.
• Eles pedem seu SSN. O IRS, a SSA e outras agências governamentais nunca ligam para você e solicitam seu SSN. De fato, a FTC adverte contra fornecer seu SSN a qualquer pessoa que entrar em contato com você, independentemente de quem ou por quê. Você só deve fornecer seu número por telefone quando iniciou a chamada e ter certeza de que a pessoa do outro lado é legítima.
• Eles pedem para você transferir dinheiro. De acordo com a FTC, quem lhe disser para enviar dinheiro por transferência bancária é uma fraude, garantida. O mesmo vale para as pessoas que desejam que você envie dinheiro de outra forma não rastreável, como dinheiro ou cartão-presente.
• Insistem em que você aja imediatamente. As agências governamentais raramente fazem qualquer coisa com pressa, mesmo quando você deseja. Portanto, quando um agente do governo diz que você deve agir imediatamente para reivindicar um prêmio, pagar uma dívida ou evitar a prisão, isso é um sinal claro de que não é o negócio real.

Como evitar golpes de impostores governamentais

O FTC oferece várias dicas para garantir que você não seja vítima de um golpe de impostor do governo. Algumas dessas são as mesmas regras de bom senso que você deve usar para evitar qualquer tipo de fraude, enquanto outras são mais específicas.

• Não confie em nomes e números. Nunca assuma que os chamadores são quem eles dizem que são. Qualquer pessoa pode atribuir um nome ou título oficial ao telefone. Um número de telefone que mostra que uma ligação é proveniente de Washington, DC também não é prova, já que a tecnologia de falsificação é comum e fácil de usar. Mesmo um papel timbrado com aparência genuína pode ser facilmente falsificado.
• Ligue para o número real. Se você não tem certeza se a pessoa que está ligando para você é realmente de uma agência governamental, é fácil verificar. Digamos que você retorne a ligação e desligue o telefone. Procure o número real dessa agência, disque-o e passe pela árvore do telefone até poder conversar com uma operadora. Em seguida, descreva a ligação recebida e pergunte se era real. Na maioria dos casos, a resposta será não.
• Não use serviços de transferência de dinheiro. Os golpistas geralmente instruem você a enviar dinheiro através de uma transferência bancária ou cartão de débito pré-pago. Como essas formas de pagamento não são rastreáveis, é praticamente impossível desfazer a transferência ou rastrear o destinatário. A FTC recomenda não usar essas formas de pagamento com alguém que você não conhece.
• Não pague por um prêmio. Isso meio que derrotaria o objetivo de um sorteio se você tivesse que pagar para receber seus ganhos. Se você ganhou um prêmio em uma loteria ou sorteio real, nunca precisará pagar seguro, impostos ou taxas de remessa antecipadamente. Obviamente, você não pode ganhar nada em um concurso que nunca participou. Por isso, se alguém disser que ganhou um prêmio quando não se lembra de comprar um ingresso, isso deve ser uma bandeira vermelha imediatamente.
• Não forneça informações pessoais. Como regra geral, você nunca deve fornecer informações pessoais sensíveis, a menos que tenha certeza absoluta de com quem está lidando. Isso inclui os detalhes da sua conta bancária, número do cartão de crédito e SSN. A FTC diz que você não deve nem dar os quatro últimos dígitos do seu SSN a alguém que entrou em contato com você, em vez de chamá-lo.
• Bloquear chamadas de telemarketing. A colocação do telefone no registro nacional de não ligar não impedirá necessariamente que os golpistas liguem para você. Essas pessoas estão infringindo a lei de qualquer maneira, então não vão se preocupar em fazer algumas ligações ilegais. No entanto, o registro do telefone reduzirá o número de chamadas indesejadas que você recebe no geral, para que qualquer chamada inesperada se destaque. É mais fácil ser cauteloso e não se apressar em lidar com uma chamada que parece suspeita quando você não recebe dezenas delas todos os dias.

Como denunciar golpistas

Há mais uma coisa que a FTC pede que você faça se receber uma ligação ou mensagem de um impostor do governo: denuncie. Você pode usar o Assistente de reclamação da FTC para registrar uma denúncia sobre qualquer tipo de golpe de impostor. No site principal, clique em "Golpes e enganações" e depois em "Golpes de impostores". Esteja preparado para fornecer informações sobre:

• Como você foi contatado
• A data e hora em que você foi contatado
• O nome da agência governamental que o impostor usou
• O que os golpistas lhe disseram
• Quanto dinheiro pediram e que forma de pagamento disseram usar
• Seu endereço, email ou número de telefone, se você o tiver (mesmo que seja um número falso ou falsificado, os agentes da lei podem ser capazes de rastreá-lo)
• Quaisquer outros detalhes sobre a fraude

Outras agências governamentais também estão interessadas em audiências sobre golpistas que personificam seus agentes. Por exemplo, se você receber um email fraudulento do IRS, poderá enviá-lo para [email protected]. Se você receber uma chamada falsa do USCIS, ligue para o USCIS real em 1-800-375-5283 para denunciá-lo.

Palavra final

Nenhuma lista de golpes pode realmente ser completa. Os golpistas são engenhosos e continuam criando novas manobras tão rápido quanto as pessoas conseguem entender as antigas. Esta lista abrange as raquetes de impostores mais comuns do governo de hoje, mas com certeza haverá novas amanhã que abordam os mesmos truques de um ângulo diferente.

Para ficar atento a esses novos golpes quando eles surgirem, confira nossos artigos sobre outros tipos de fraude, como fraude em cartão de crédito, golpes de hipoteca e curas milagrosas. Quanto mais você souber sobre os diferentes tipos de fraude, mais fácil será identificar esses esquemas quando eles reaparecerem vestidos com roupas novas.

Outra maneira de se manter informado é seguir o blog da FTC. É atualizado regularmente com as mais recentes manobras que os artistas estão usando para separá-lo do seu dinheiro. Você também aprenderá sobre problemas com produtos e outros problemas que afetam os consumidores.

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