Comprar ouro é um bom investimento?

O ouro foi considerado uma moeda universal por centenas de anos. Devido ao seu valor reconhecido em todo o mundo, um padrão-ouro foi usado já no Império Bizantino, há mais de 1.500 anos. Até recentemente, de fato, o ouro era usado como moeda de reserva mundial.

Em 1944, após a assinatura do Acordo de Bretton Woods, o dólar substituiu o ouro como moeda de reserva mundial. Mas, mesmo após esse acordo, o ouro continuou sendo usado para fazer backup das moedas domésticas de vários países. No entanto, em 1971, Richard Nixon removeu o padrão-ouro nos EUA e em outros países logo após.

Vantagens do ouro como investimento

Embora não seja mais uma forma primária de moeda no mundo desenvolvido, o ouro continua sendo um investimento popular por várias razões.

Liquidez. O ouro pode ser facilmente convertido em dinheiro em qualquer lugar do mundo. Além do dinheiro real, a liquidez e a universalidade do ouro são incomparáveis.
Mantém seu valor. O ouro tende a manter seu valor ao longo do tempo. Economistas argumentam que mesmo o preço do ouro não é indicativo de seu valor. Ou seja, mesmo que o preço diminua, o valor subjacente do ouro não muda muito. Isso ocorre principalmente porque há uma quantidade fixa de ouro devido ao fato de ser uma mercadoria, enquanto o dólar americano, que é uma forma de moeda fiduciária, não possui valor inerente.
Hedge contra inflação. O ouro aumenta em valor quando a inflação entra em ação. Como o ouro é cotado em dólares americanos, qualquer deterioração do dólar levará logicamente a um preço mais alto do ouro. Como resultado, durante o período inflacionário, o ouro oferece um investimento muito mais estável do que o caixa.
Diversificação. Adicionar títulos diferentes ao seu portfólio é uma maneira essencial de diversificar e diminuir o risco geral de seus investimentos. Além disso, como o ouro geralmente se move inversamente para o mercado de ações e os valores da moeda, fornece uma maneira especialmente eficaz de diversificar.
Investimento universalmente desejado. O ouro ainda é uma mercadoria universal. Embora os países vendam suas moedas, futuros, tesourarias e outros títulos ao redor do mundo, diferentemente do ouro, eles estão sujeitos ao caos político.
O ouro é usado como insumo em produtos. Como o ouro é usado na produção de vários produtos, incluindo jóias e eletrônicos, há uma demanda confiável que estabiliza ainda mais o preço do ouro. Além disso, em tempos de aumento da demanda, esses mercados podem forçar o preço do ouro a aumentar.

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Desvantagens de investir em ouro

Embora o ouro possa ser um grande investimento por várias razões descritas acima, esteja ciente das desvantagens antes de investir:

O ouro não gera renda passiva. Outros investimentos, como ações e títulos, podem derivar uma parte de seu valor da receita passiva na forma de juros e dividendos. No entanto, o único retorno que você pode obter sobre o ouro é quando o valor aumenta e você decide vender.
O ouro pode criar uma bolha. Nas economias turbulentas, muitas pessoas começam a investir em ouro, mas quando os investidores começam a entrar em pânico, o ouro pode ficar muito caro. Por sua vez, isso significa que seu investimento pode perder valor quando o preço se corrigir.
Precisa de armazenamento físico e seguro. Se você optar por comprar ouro físico real, não será necessário armazená-lo, mas também garantir isso. Caso contrário, você não poderá substituí-lo se for danificado ou roubado.
As taxas de imposto sobre ganhos de capital são mais altas na maioria dos investimentos em ouro. Como o ouro é considerado colecionável nos EUA, a taxa de imposto sobre ganhos de capital é de 28%, muito mais alta que a taxa de ganhos de capital ordinário de 15%. Dito isto, as empresas de mineração que não investem diretamente em ouro ainda são tributadas à taxa comum.
Aumentos no valor do ouro coincidem com a desvalorização da moeda local. Muitos economistas argumentam que o ouro só aumenta em valor quando o dólar é desvalorizado ou a inflação é forte. Como resultado, os críticos acham que o ouro não oferece retornos adequados em outros mercados.

Quando investir em ouro

O melhor momento para investir em ouro é quando se espera que a inflação entre e force o valor da moeda nacional. Quanto mais cedo você detectar tais quedas, mais espaço terá para obter lucro. Indicadores importantes, como quedas no mercado de ações e turbulência política, podem indicar uma desvalorização futura da moeda do seu país. Anúncios de bancos de reserva para imprimir mais moeda local também podem indicar um bom momento para investir em ouro.

Quando a moeda local é forte e a inflação não é esperada, não há muito espaço para o preço do ouro subir. Dito isto, se houver expectativas de aumento da demanda de mercados que exigem ouro, como jóias e eletrônicos, considere investir em ouro para se beneficiar da pressão potencial sobre os preços.

Praticamente falando, no entanto, uma estratégia de investimento passivo de compra e manutenção pode ser melhor para o investidor comum de ouro. Como as economias tendem a ser cíclicas, compre quando o preço do ouro estiver baixo, se o seu país está passando ou não por turbulências ou se você acha que está indo para alguns. Dessa forma, você não precisa se preocupar em comprar quando todo mundo está comprando e aumentando o preço.

Qual a porcentagem de um portfólio que o ouro deve compor?

Não existe uma regra rígida e rápida sobre quanto ouro você deseja manter em seu portfólio. Isso dependerá de como você se sente em relação ao mercado, de como se sente confortável com a volatilidade e de suas necessidades financeiras e cronograma gerais.

Como o ouro é um dos poucos investimentos com bom desempenho em um mercado em baixa, considere se você está com baixa ou alta e use-o para completar um portfólio agressivo e com ações pesadas. Por fim, você deve empregar as mesmas estratégias de gerenciamento de portfólio para alocar ouro e comprar outros investimentos.

Como investir em ouro

Existem muitas maneiras diferentes de investir em ouro:

Compre ouro diretamente. Você pode comprar ouro diretamente na forma de barras de ouro ou moedas. Você irá reter quantidades físicas de ouro, que poderão ser vendidas posteriormente. Pode ser bom ter ouro em sua posse, mas você precisa ter cuidado com ele. A maior desvantagem é que você terá que pagar para segurá-lo ou armazená-lo.
Comprar ações em uma empresa de ouro. Você também pode comprar ações de uma empresa que produz ouro. O valor do estoque será fortemente correlacionado com o valor do próprio ouro. Você também pode receber dividendos por suas ações.
Futuros e opções de ouro. Você pode investir em ouro por meio de derivativos financeiros especializados em investimentos em ouro, como opções de compra e venda. Uma chamada é apropriada se você espera que o valor do ouro aumente. Por outro lado, você compraria uma venda se espera que o preço do ouro caia. Como outros derivativos, opções de ouro e futuros são arriscados; você tem o potencial de obter altos retornos ou sofrer grandes perdas.
Invista em um ETF de ouro. Um ETF de ouro é um fundo negociado em bolsa especializado em investir em uma variedade de títulos de ouro. Essa diversificação pode minimizar um pouco o seu risco. Dois ETFs de ouro populares negociados no mercado são o streetTRACKS Gold Trust e o iShares COMEX Gold Trust.

Palavra final

O ouro pode ser um investimento lucrativo quando todos os outros falham. Se você está preocupado com a inflação ou a desvalorização da moeda do seu país, convém adicionar ouro ao seu portfólio. Dito isto, entenda bem o investimento específico em ouro que você está considerando antes de realmente investir. Por exemplo, exatamente quanto vai custar para você armazenar e segurar ouro físico? Quais são as diferenças de impostos para o seu suporte de imposto de renda entre investir em um ETF de ouro ou ETF de mineração de ouro? Conhecer os detalhes pode fazer uma grande diferença quando se trata de lucratividade.

Por mais tentador que seja comprar muito ouro em uma economia em dificuldades, tente não se deixar levar. Existem bolhas de ouro e, para evitar a exposição excessiva a qualquer classe de ativos, você sempre deseja manter um portfólio bem diversificado.

Como você pensa em investir em ouro em uma economia em baixa?