Estratégia de investimento em ações de dividendos - Como escolher as melhores ações de dividendos

Aqueles que optarem por investir em dividendos de longo prazo, no entanto, não sentirão a mesma angústia com a mudança dos preços das ações. Esses investidores sabem que o sucesso financeiro de seus investimentos não se baseia nos caprichos do próprio mercado, mas no sucesso de longo prazo da empresa. Eles acreditam que o preço das ações e os dividendos acabarão subindo a longo prazo, resultando em enormes ganhos por um longo período de tempo.

Então, que tipo de investidor você deve ser? Você deve andar na montanha russa de investimentos de curto prazo ou se contentar com o longo curso? Realmente, é tudo sobre sua personalidade e objetivos financeiros. Continue lendo para saber como e por que investir em dividendos a longo prazo.

O que é um dividendo?

Quando uma empresa de capital aberto obtém lucro, a administração geralmente tem três opções:

Reinvestir o dinheiro na empresa.
Oferecer uma recompra de ações.
Oferecer um dividendo aos investidores.

Freqüentemente, as empresas de rápido crescimento mantêm os recursos e reinvestem sua receita no crescimento de longo prazo da empresa ou oferecem recompra de ações. Recompras de ações aumentam os recursos de cada investidor no futuro, diminuindo as ações em circulação em circulação.

Outras empresas emitirão um dividendo, ou uma parte dos lucros da empresa, que é pago aos investidores trimestralmente.

Investimento de Dividendos a Longo Prazo

O investimento em ações de dividendos muitas vezes não fornece valorização de capital a curto prazo de estoques de centavo quente. Tampouco corresponde à empolgação das negociações do dia, que durante mercados em rápida ascensão podem fazer com que esses investimentos pareçam estoques de dinheiro lento e indigentes. Além disso, os valores mobiliários que pagam dividendos geralmente desvalorizam-se em mercados em alta em rápida ascensão, recuperando subsequentemente um fervoroso número de seguidores durante mercados turbulentos e imprevisíveis. Isso se deve à natureza de crescimento relativamente moderada desses títulos, bem como à natureza lenta de composição de dividendos que podem ser alcançados através de uma filosofia de longo prazo de compra e manutenção de investimentos em ações de dividendos..

No entanto, durante os mercados fracos de crescimento lento, cada vez mais investidores buscam abrigo em ações de crescimento de dividendos, como as ações blue chip. Além disso, a estabilidade que essas ações podem oferecer os torna uma classe de segurança atraente para incluir como componente em qualquer portfólio durante tempos econômicos difíceis e prósperos.

Agora que você sabe o que são dividendos e como eles funcionam no mercado, é o caminho certo para você investir? Aqui estão algumas coisas a considerar:

1. O poder dos dividendos

Ao escolher se deve ou não iniciar esse tipo de investimento, é importante entender o poder oculto dos dividendos. Leve em consideração esses fatos sobre dividendos:

Você não pode fingir um dividendo. Infelizmente, a história recente provou que os métodos de "contabilidade criativa" podem ser usados para aumentar falsamente o lucro por ação das empresas e outras ferramentas de avaliação, a fim de aumentar falsamente o preço das ações. Os dividendos oferecem proteção contra essas travessuras. As empresas não podem pagar dinheiro que não possuem.
Dividendos protegem você da desvantagem. Durante um mercado em baixa, quando os preços de muitos títulos caem, as ações que pagam dividendos tornam-se mais atraentes, à medida que seus rendimentos aumentam efetivamente. Isso pode resultar em um piso artificial dos preços das ações, impedindo as enormes perdas de capital que podem provocar vendas de pânico.
Dividendos resultam em mais ações. O uso de uma estratégia de reinvestimento de dividendos ou de um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) resultará em cada um desses pagamentos incrementais criando um patrimônio livre de comissões na sua posição, o que, por sua vez, resulta em pagamentos de dividendos maiores no trimestre seguinte.

2. Estratégia para investidores, não comerciantes

Ao escolher uma estratégia de investimento em dividendos, é importante desenvolver a mentalidade de um investidor de longo prazo. Para o investidor em dividendos, uma parte das ações é uma parte viva e respiratória de uma empresa, não apenas um veículo para valorização do capital. Ao olhar para o investimento como tal, você não ficará desapontado com o que provavelmente será uma taxa de crescimento mais lenta do que as ações que não pagam dividendos. Os fatores mais importantes em suas estratégias gerais de investimento são:

O crescimento a longo prazo e as perspectivas financeiras da empresa.
A saúde financeira atual e de longo prazo da empresa.
A saúde dos dividendos da empresa e a capacidade de seu pagamento aumentar ao longo do tempo.
Tratamento da administração aos investidores.

3. Investidores de sucesso e de longo prazo escolhem dividendos

Warren Buffett foi chamado de investidor de valor. De fato, ele historicamente comprou ações de empresas quando elas são vendidas com desconto ao seu valor inerente. Mas, se você revisar as 10 principais participações da Berkshire Hathaway, também encontrará que cada posição constitui uma garantia de pagamento de dividendos. Se as ações de dividendos são o investimento de escolha para o investidor mais bem-sucedido da história, elas não devem ser boas o suficiente para o seu portfólio de investimentos pessoais? Buffet adora ações que pagam dividendos porque acrescentam outra forma mais estável de valorização do capital, acima e além dos aumentos de preços das ações.

Como escolher as melhores ações de dividendos

Como em qualquer investimento, é essencial fazer sua pesquisa ao escolher um estoque de dividendos. As coisas mais importantes a considerar ao determinar o estoque de dividendos correto para o seu portfólio são:

1. Perspectivas de longo prazo
O investimento em dividendos é uma estratégia de investimento a longo prazo. Quando perguntado qual é o seu período de retenção favorito para as ações, Warren Buffett tem a reputação de ter respondido "para sempre". Esta é a mentalidade de um investidor de dividendos.

Como investidor de dividendos, você nunca deseja vender porque isso arruina sua estratégia de investimento a longo prazo. Portanto, você deve escolher com cuidado as empresas com o poder de permanência e a capacidade de prosperar a longo prazo, apesar das condições econômicas. Procure empresas que crescem, independentemente das condições econômicas externas. Até os investidores em dividendos precisam vender de tempos em tempos, quando o negócio ou a estratégia subjacente muda.

2. Finanças
Se você não consegue ler um balanço, pesquise as classificações de títulos da empresa. Você deseja investir nas empresas com as melhores classificações de crédito (grau de investimento ou superior). Se você estiver familiarizado com a leitura das demonstrações financeiras, deverá examinar todas as ferramentas tradicionais de avaliação, incluindo a relação P / L, relação preço / vendas, Valor da empresa / EBITDA e valor contábil.

A estrutura de dívida pendente da empresa também será importante para entender, pois os credores de uma empresa serão pagos antes dos acionistas em qualquer desaceleração financeira.

3. Histórico de Administração e Dividendos
Procure empresas com equipes de gerenciamento com reputação de serem favoráveis aos investidores. Considere o tratamento histórico da administração de dividendos e recompras de ações, bem como a capacidade de lidar com tempos financeiros difíceis. A administração já suspendeu ou reduziu seus dividendos? A empresa já perdeu um pagamento de dividendos? Ou a empresa aumentou consistentemente suas reservas de caixa e aumentou seu rendimento de dividendos ao longo dos anos?

4. Concorrência
Se alguém sair dessa empresa em poucos anos, não faz sentido possuir as ações como investidor de dividendos. Lembre-se de que os modismos vêm e vão, mas as excelentes empresas com poder de permanência a longo prazo têm a capacidade de navegar em águas financeiras difíceis enquanto emergem como líderes em seu setor. Procure líderes do setor com poder permanente.

Palavra final

O investimento em dividendos a longo prazo pode ser uma excelente opção se você deseja ganhar muito com o tempo. Embora não forneça necessariamente a gratificação instantânea (ou devastação completa) dos investimentos de curto prazo, promete uma estratégia de investimento mais estável. Tire uma página dos manuais de grandes investidores como Warren Buffett, pense a longo prazo, pesquise as empresas nas quais está investindo e seu portfólio se beneficiará significativamente.

Você prefere o crescimento a longo prazo e a estabilidade do investimento em dividendos ou a excitação do investimento a curto prazo? Compartilhe seus pensamentos nos comentários abaixo.